Asystent AI dla doradcy kredytowego: prosty CRM, w którym widać, na czym stoi każdy wniosek.Asystent AI dla doradcy kredytowego: prosty CRM, w którym widać, na czym stoi każdy wniosek.

Jedna rodzina dopiero zbiera dokumenty, druga czeka na operat, trzecia ma decyzję i szuka terminu u notariusza. Do tego dzwoni ktoś z polecenia i pyta, czy w ogóle ma szanse na kredyt. Każda z tych osób oczekuje, że pamiętasz jej sprawę co do szczegółu.

Najłatwiej gubią się drobiazgi: że pracodawca klienta wystawia zaświadczenia tylko w piątki, że sprzedający chce przesunąć termin z umowy przedwstępnej, że bank poprosił o jeszcze jeden wyciąg. Żadna z tych rzeczy nie mieści się w formularzu wniosku, a każda może zatrzymać sprawę na tydzień.

Hey Alix trzyma to w jednym miejscu, uporządkowane według klientów. Po telefonie z banku mówisz, co usłyszałeś, i wracasz do pracy.

Asystent rozumie zwykłą mowę i daty podane po ludzku. Sam rozpozna, co jest notatką, co zadaniem, a co spotkaniem, i zapyta, jeśli nie będzie pewien, o którego klienta chodzi.

Każdy zapis asystent najpierw odczytuje. Dopiero po Twoim potwierdzeniu trafia on do kartoteki — a gdyby okazał się błędny, cofniesz go w dzienniku zmian. Przykłady:

• „Pawlakowie: wniosek poszedł dziś do dwóch banków, decyzji spodziewamy się za dwa tygodnie.”
• „Od Sikorów brakuje jeszcze wyciągów z trzech miesięcy i umowy deweloperskiej, mają dosłać do piątku.”
• „Zapisz, że operat u Górskich jest zamówiony, rzeczoznawca przyjedzie w czwartek.”
• „Pani Lis pytała o kredyt na budowę domu, oddzwonić w poniedziałek rano.”
• „Spotkanie z Zielińskimi w środę o szesnastej, podpisanie wniosków.”
• „Czego jeszcze brakuje u Sikorów?”

Karta klienta to nie kopia wniosku. To miejsce na to, co pomaga Ci prowadzić sprawę i rozmawiać z człowiekiem, który zwykle jest w trakcie największego zakupu w życiu.

Po uruchomieniu kredytu karta zostaje. Gdy ten sam klient odezwie się po latach w sprawie kolejnego finansowania, zaczniesz od pytania do asystenta, a nie od szukania starych notatek. Na karcie przydają się:

• Cel kredytu i etap: zbieranie dokumentów, wniosek, decyzja, umowa, uruchomienie
• Co już dostarczył, a czego wciąż brakuje
• Terminy z umowy przedwstępnej albo deweloperskiej
• Kto jeszcze bierze udział w sprawie: pośrednik, notariusz, deweloper
• Uwagi, których nie ma w dokumentach: zmiana pracy za miesiąc, planowany urlop, najlepsza pora na telefon

Hey Alix nie liczy zdolności kredytowej, rat ani kosztów kredytu i nie porównuje ofert banków. Od tego są kalkulatory i systemy, które dostajesz od banków lub swojej sieci pośrednictwa. Hey Alix nie ma z nimi połączenia.

Nie składa wniosków i nie przesyła dokumentów do banku. Nie jest też miejscem na skany dowodów, zaświadczeń i umów klientów — te trzymaj w systemach, które są do tego przeznaczone i spełniają wymagania Twojej firmy.

Nie udziela porad finansowych, ani Tobie, ani klientom. Nie podpowie, który kredyt wybrać. Zapisuje to, co ustaliłeś, i oddaje to, gdy zapytasz. Nie pisze też maili do klientów z listą brakujących dokumentów — listę usłyszysz, wiadomość wyślesz sam.

Hey Alix działa w przeglądarce na komputerze i telefonie; rozmowa toczy się na żywo, po polsku albo po angielsku. Połączenie jest szyfrowane, a dane Twojego konta są odizolowane od danych innych kont.

Asystent nie odzywa się jeszcze sam, gdy zbliża się termin. Dziś pytasz o dzień lub tydzień i słyszysz spotkania oraz zadania. Samodzielne przypomnienia są w planach, tak jak aplikacje na iOS i Androida i wywoływanie asystenta przez CarPlay.

Produkt jest we wczesnym dostępie. Zapisujesz się na listę oczekujących; cennik nie został jeszcze ogłoszony.